響水農(nóng)村商業(yè)銀行關于重大關聯(lián)交易情況的信息披露報告〔2025〕03號
來源:發(fā)布時間:2025年02月11日
江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關于重大關聯(lián)交易情況的信息披露報告
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特別提示:本行本次1戶關聯(lián)方的授信議案已經(jīng)第五屆董事會第二次會議審議通過?,F(xiàn)予以披露。
根據(jù)《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》(中國銀行保險監(jiān)督管理委員會〔2022〕101號)的相關管理要求,現(xiàn)將本行第五屆董事會第二次臨時會議審議批準的與關聯(lián)客戶響水縣灌江控股集團有限公司發(fā)生的授信業(yè)務關聯(lián)交易情況報告如下:
一、關聯(lián)交易概述及交易標的情況
2025年1月26日,董事會審議通過對關聯(lián)方響水縣惠眾城市更新建設發(fā)展有限公司貸款授信8000萬元、江蘇灌能新能源有限公司貸款授信2500萬元,并將其納入響水縣灌江控股集團有限公司集團統(tǒng)一授信31307萬元的議案。響水縣美麗鄉(xiāng)村建設有限公司是我行股東(2024年12月末持股占比為6.03%),為響水縣灌江控股集團有限公司控股,按照穿透性原則,響水縣惠眾城市更新建設發(fā)展有限公司和江蘇灌能新能源有限公司均納入關聯(lián)方管理。
二、交易對手情況
1.響水縣惠眾城市更新建設發(fā)展有限公司成立于2022年8月12日,位于響水縣城開山路東側黃河路南側金色家園17幢商業(yè)108,法人代表王成龍,注冊資本30000萬元,由響水縣新城設備有限公司全額出資。公司主要從事建筑材料銷售;自來水生產(chǎn)與供應;建設工程施工;房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營;專業(yè)設計服務;市政設施管理;園林綠化工程施工等。該公司在我行貸款余額8000萬元。
?2.江蘇灌能新能源有限公司成立于2016年08月02日,法定代表人為黃斌,注冊資本100000萬元,注冊地址為鹽城市響水縣規(guī)劃路1號,股權結構由響水縣裕禾投資發(fā)展有限公司出資100000萬元,占股100%。公司主要經(jīng)營范圍:新能源電站的建設,運營;新能源技術開發(fā)、技術服務;提供電力以及相關電力能源領域的技術咨詢、技術服務、技術轉讓;電力供應;太陽能設備安裝、調(diào)試、維護;城鎮(zhèn)燃氣經(jīng)營;太陽能發(fā)電及電力儲備;除核能發(fā)電以外的電力以及相關能源領域項目的投資、開發(fā)、建設和經(jīng)營管理;光伏農(nóng)業(yè)、光伏林業(yè)、光伏牧業(yè)光伏漁業(yè)項目開發(fā)、組織建設與經(jīng)營管理;分布式光伏項目開發(fā)、組織建設及經(jīng)營管理;能源智能化經(jīng)營管理。該公司在我行貸款余額為2500萬元。
三、定價政策
響水縣惠眾城市更新建設發(fā)展有限公司貸款授信8000萬元,擔保方式為響水縣正創(chuàng)貿(mào)易有限公司他行對公定期存單質(zhì)押擔保,追加江蘇響水水利建筑工程有限公司保證擔保,按照我行大額貸款利率測算表測算貸款用信利率執(zhí)行6.99%;江蘇灌能新能源有限公司貸款授信2500萬元,擔保方式為響水縣財源融資擔保有限公司保證擔保,按照我行大額貸款利率測算表測算貸款用信利率執(zhí)行6.99%。
四、關聯(lián)交易金額及比例
截至2024年12月末,我行一級資本凈額為196364.25萬元,此次灌江控股集團統(tǒng)一授信31307萬元,剔除存單質(zhì)押8000萬元,總授信余額占資本凈額的11.87%,屬于重大關聯(lián)交易。
五、關聯(lián)交易控制委員會和董事會決議意見
授信方案經(jīng)過關聯(lián)交易控制和風險管理委員會審查后,2025年1月26日,提交第五屆董事會第二次臨時會議審議通過,表決程序合法、有效,符合有關法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。
六、獨立董事發(fā)表意見情況
獨立董事就公允性和程序性,發(fā)表了獨立的認可意見。在公允性方面,本次交易依照市場公允價格進行,不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件,不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面,一是按照公司授信審批制度履行了相關審批程序,與其他客戶授信審批程序一致。二是經(jīng)過關聯(lián)交易控制和風險管理委員會的審查以及董事會的審批。三是表決程序合法、有效,符合有關法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
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